Warum eine Finanzplanung?
Fehlendes Kapital im Alter
Wer seine Finanzen nicht frühzeitig plant, kann sich im Ruhestand mit einem zu niedrigen Einkommen konfrontiert sehen.
Unnötig hohe Steuerlast
Ohne strategische Planung bleiben viele Steuervorteile ungenutzt – Geld, das besser investiert werden könnte.
Keine Klarheit über Budgets
Viele Menschen wissen nicht genau, wie viel sie monatlich zur Verfügung haben und wie lange ihr Vermögen reicht.
Ein Beispiel aus der Praxis
Vor nicht allzu langer Zeit kam eine Kundin zu uns und sagte:
“Ich bin 73 Jahre alt, habe noch CHF 250’000 Vermögen und beziehe nur die AHV. Ich brauche jährlich rund CHF 80’000 zum Leben.”
Unser erster Gedanke:
Hier wurde keine Finanzplanung gemacht. Ohne zusätzliche Vorsorge und strategische Planung schrumpft das Kapital in wenigen Jahren auf null. Doch zum Glück kam sie noch rechtzeitig zu uns – ein Jahr später wäre die Situation noch kritischer gewesen.
Mit der richtigen Anlagestrategie, klarer Budgetierung und gezielter Planung konnten wir eine nachhaltige Lösung finden. Eine vorausschauende Planung ist idealerweise 10 Jahre vor der Pensionierung, spätestens jedoch 5 Jahre davor. Wer frühzeitig handelt, kann finanzielle Engpässe vermeiden und eine stabile Zukunft aufbauen.
Unser Angebot für Sie
Budgetierung und Analyse der aktuellen finanziellen Situation
Wir erstellen eine detaillierte Übersicht über Ihre Einnahmen, Ausgaben und Ihr Vermögen, um eine solide Entscheidungsgrundlage zu schaffen.
Szenarien für die Zukunft entwickeln
Wie entwickelt sich Ihr Vermögen, wenn Sie früh in Rente gehen? Wie sieht Ihre finanzielle Situation mit oder ohne Immobilienbesitz aus? Wir simulieren verschiedene Szenarien, damit Sie sich für die beste Lösung entscheiden können.
Kapital oder Rente? – Die optimale Strategie für Ihre Vorsorge
Sollten Sie Ihr angespartes Pensionskassengeld als Kapital beziehen oder in eine Rente umwandeln? Wir analysieren Ihre individuelle Situation und berechnen die finanziellen Vor- und Nachteile beider Optionen.
Steueroptimierung – Ihr Geld sinnvoll einsetzen
Durch geschickte Vorsorgeplanung können Sie Steuern sparen. Ein Beispiel: Bei einem unserer Kunden konnten wir über CHF 10’000 an Steuern einsparen, indem wir gezielt in steuerlich vorteilhafte Anlageinstrumente investiert haben.
Flexibilität im Finanzplan – Anpassung an Lebensveränderungen
Ob Hauskauf oder ein geplanter frühzeitiger Ruhestand – Ihr Finanzplan bleibt flexibel und wird bei Bedarf an Ihre Bedürfnisse angepasst.
FAQ zur Finanzplanung
Idealerweise 10 Jahre vor der Pensionierung, spätestens jedoch 5 Jahre davor. Je früher Sie beginnen, desto mehr Handlungsspielraum haben Sie.
Ohne Finanzplanung riskieren Sie, dass Ihr Vermögen im Ruhestand schneller aufgebraucht ist als erwartet. Zudem könnten Steuervorteile ungenutzt bleiben und eine unklare Budgetierung zu finanziellen Engpässen führen.
Das hängt von Ihrer individuellen Situation ab. Ein Kapitalbezug gibt Ihnen mehr Flexibilität, während eine Rente eine garantierte Einkommensquelle darstellt. Wir analysieren Ihre Situation und finden die beste Lösung für Sie.
Durch gezielte Einzahlungen in die Säule 3a, geschickte Kapitalbezüge und eine clevere Anlagestrategie lassen sich erhebliche Steuerersparnisse erzielen.
Ja! Eine gute Finanzplanung bleibt flexibel und kann an geänderte Lebenssituationen angepasst werden – sei es durch veränderte Einkommensverhältnisse, den Kauf einer Immobilie oder eine vorzeitige Pensionierung.
Eine professionelle Beratung hilft Ihnen, teure Fehler zu vermeiden und langfristig die besten finanziellen Entscheidungen zu treffen. Als unabhängiger Finanzberater haben wir Zugang zu den besten Lösungen am Markt und können individuell auf Ihre Bedürfnisse eingehen.
Planen Sie Ihre finanzielle Zukunft.
Unsere Experten von Barron Capital AG helfen Ihnen, Ihr Vermögen langfristig zu sichern und die besten Entscheidungen für Ihre Zukunft zu treffen.
